Certificat
IA et l'Innovation Financière

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Certificat
IA et l'Innovation Financière

Programme

Conçu et animé par les professeurs de l’ESCP, ce certificat en ligne offre l’excellence académique et la rigueur pédagogique des programmes phares de l’ESCP Executive Education.

Module 1 – 1 électif au choix parmi :

La FinTech et l’avenir des services financiers

De l’économie de l’intermédiation financière à l’essor des acteurs nativement numériques, ce cours explore la manière dont la technologie et l’intelligence artificielle transforment les services financiers. Vous étudierez l’évolution de la FinTech et analyserez la façon dont les banques, les assureurs et les sociétés de gestion s’adaptent aux bouleversements qui touchent les paiements, le crédit, le conseil automatisé et l’InsurTech. Vous apprendrez également à élaborer et à défendre la valorisation d’une entreprise FinTech ou spécialisée dans l’intelligence artificielle.

La finance décentralisée et les actifs numériques

La technologie blockchain transforme les systèmes financiers en s’appuyant sur des protocoles ouverts, automatisés et transparents. Ce cours présente le fonctionnement de la finance décentralisée, des infrastructures blockchain, des cryptomonnaies, des stablecoins et des contrats intelligents jusqu’aux plateformes d’échange décentralisées, aux protocoles de prêt et d’emprunt et aux produits dérivés sur cryptoactifs. Vous apprendrez à évaluer la tokenomique et la conception de mécanismes d’incitation, à identifier les risques propres aux systèmes DeFi et à utiliser concrètement les outils et les marchés liés aux actifs numériques.

Module 2 – L’innovation des modèles économiques dans la finance

Ce module vous fournit les outils et cadres nécessaires pour concevoir, analyser et réinventer des modèles économiques dans différents secteurs, avec un focus sur les produits et fonctions financiers. Le module permet d’appréhender la manière dont la technologie, la réglementation et le comportement des clients transforment la création de valeur et comment les entreprises peuvent en bénéficier.

Module 3 – L’IA dans la finance

Ce module fondamental explore la manière dont l’intelligence artificielle transforme la prise de décision financière. Les participants acquièrent une compréhension de l’évolution de l’IA, de son intégration dans les opérations financières et de ses applications pratiques en finance d’entreprise, comptabilité, gestion de portefeuille, trading et gestion des risques. Grâce à des exercices pratiques sur Excel et des outils fondés sur l’IA, les participants développent leur capacité à identifier, évaluer et appliquer des solutions basées sur l’IA aux défis financiers concrets rencontrés par les banques et les entreprises.

Module 4 – Piloter la mise en œuvre de l’IA dans la finance

La réussite des projets technologiques dans le secteur financier dépend autant de la qualité de leur pilotage que de la technologie elle-même. Ce cours pratique associe les fondamentaux de la gestion de projet aux enjeux spécifiques du déploiement de l’intelligence artificielle. Vous apprendrez à lancer et à planifier des projets technologiques dans la finance, à en piloter efficacement la mise en œuvre, à anticiper et maîtriser les risques, ainsi qu’à favoriser l’adoption et l’amélioration continue des solutions déployées.

À l’issue du cours, vous disposerez d’une feuille de route concrète pour réussir vos 100 premiers jours à la tête d’une initiative d’IA.

Module 5 – Maîtriser l’IA générative et le machine learning appliqués à la finance

Ce cours explore les modèles qui transforment la finance et développe une solide compréhension de l’apprentissage automatique et des grands modèles de langage. Il aborde l’analyse de textes financiers non structurés, l’évaluation de la fiabilité des résultats de l’IA et le choix entre la formulation de prompts et le développement informatique.

L’objectif est également de savoir identifier les limites de l’IA dans la finance et de concevoir des processus traçables, auditables et reproductibles.

Module 6 – Transformer et automatiser la finance avec l’IA

Ce module avancé explore les applications de l’intelligence artificielle dans la finance. Il couvre les fondamentaux du machine learning, l’extraction de données, la reconnaissance de tendances, le traitement automatique du langage naturel et l’analyse des sentiments. Il examine également les différences entre le développement en Python et le prompt engineering dans des outils tels que ChatGPT.

Les participants découvrent les agents d’IA, leur intégration à Excel ainsi que des méthodes avancées de prévision et d’inférence. Ils développent également un regard critique sur les possibilités et les limites des modèles génératifs dans la prise de décision financière.

L’IA étant désormais accessible à tous, la capacité à l’utiliser pour créer et capter de la valeur constitue un véritable avantage concurrentiel. Cette certification en ligne aide les managers à dépasser les fondamentaux et à construire une vision stratégique de l’IA.

À l’issue du programme, les participants seront capables de :

• Identifier les leviers de création et de captation de valeur liés à l’IA grâce à des cadres d’analyse, des exemples et des études de cas ;
• Préparer la mise en œuvre d’initiatives de transformation adaptées à leur contexte, en s’appuyant sur des méthodologies, des outils et des retours d’expérience de dirigeants du secteur.

J’ai beaucoup apprécié le Certificat en IA et innovation financière, qui propose un équilibre particulièrement réussi entre vision stratégique, mise en pratique et gouvernance responsable de l’IA. Le projet de fin de parcours a été un véritable atout : il m’a permis de transformer les enseignements de la formation en un projet concret, directement applicable à la transformation de la finance.

Robin Sauzet, Interim CFO – Hi Gestion

La formation se distingue par la pertinence de la méthodologie de gestion de projet de Kerzner appliquée aux projets d’IA. Cette approche, que je ne connaissais pas auparavant, m’a fourni un cadre particulièrement utile pour structurer et piloter ce type d’initiative. Le programme m’a également permis de mieux organiser mes prompts afin d’extraire rapidement les informations essentielles à un projet, une méthode qui m’a été directement utile dans le développement de mon application, Contract Interpreter. Dans l’ensemble, la formation est suffisamment concrète pour permettre de mener à bien un projet d’automatisation et de digitalisation grâce à l’IA. Les méthodes et les bonnes pratiques recommandées par les enseignants encouragent une réflexion approfondie en amont, essentielle à la réussite du projet.

Jessica Bentayeb, Business Change Manager & Transformation Consultant - BNP Paribas

La formation se distingue par son approche très concrète. Les études de cas permettent de relier facilement les cadres d’analyse aux décisions prises en entreprise. La conception d’un agent chargé du suivi du respect des covenants a été particulièrement enrichissante. Elle m’a conduit à réfléchir au rôle de l’expertise humaine et à la gestion de documents obsolètes ou contradictoires. Je retiens surtout qu’en finance, la réussite d’un projet d’IA dépend moins du modèle que de la qualité des données et des contrôles mis en place. Je me sens aujourd’hui mieux préparé à contribuer à des projets d’IA dans mon environnement professionnel. Je recommande ce certificat à tout professionnel de la finance souhaitant acquérir une vision concrète et opérationnelle de l’IA.

Maxime Lenfant, Head of Treasury and Financial Systems - Rayner

Une expérience d’apprentissage unique

Ce certificat combine des formats d’apprentissage en toute autonomie avec des sessions interactives en direct. Il propose une expertise pointue avec le corps professoral de l’ESCP et vous permet d’échanger avec les autres participants.

• Durée : 15 semaines - 5 modules
• Charge de travail totale : 120 heures, dont 60 heures d’enseignement

Une combinaison de :

• Contenus en autonomie : courtes vidéos, introduction aux cadres théoriques, revues de presse, analyses d’experts, études de cas, podcasts, visualisations de données, quiz
• Sessions interactives en direct : 15 heures (cinq modules de 3 heures)

Évaluation :

• Quiz et devoirs à la fin de chaque module
• Projet de groupe final (capstone project) : une opportunité pour chaque participant d’appliquer les connaissances acquises à un projet concret

Sous conditions de réussite, vous obtenez le certificat ESCP. Ce certificat valide le bloc de compétences « Structurer une veille sur les évolutions des marchés financiers et des dispositions juridiques et fiscales » du titre RNCP "Expert ingénierie Financière et Fiscale" (MS) sous la référence RNCP36021 par décision d’enregistrement aux répertoires nationaux du 10 novembre 2021.